En este programa nos adentramos a conversar sobre el crecimiento de Amber Group hacia Europa y América, donde la región Latinoamericana tendrá parte importante de la estrategia de crecimiento de esta plataforma de origen asiático.
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Resumen
¿Qué potencial tiene Latinoamérica a nivel global? ¿Por qué el interés de grandes plataformas cripto de Asia están entrando en la región?
Son parte de las preguntas que buscamos responder junto a nuestro invitado en este episodio número 67 del podcast, Víctor Landaeta, Manager de Operaciones para LatAm de Amber Group, quienes son patrocinadores de este programa.
Partimos conociendo sobre los servicios que ofrece Amber Group, su aplicación para usuarios y los servicios Pro para institucionales. Su crecimiento y el reciente aumento de capital que cerraron por $100 millones de dólares posicionándose como un nuevo unicornio cripto de Asia.
Conocimos su experiencia en Asia, el tipo de usuario y el peso de los inversionistas institucionales, y cómo traen esa experiencia de trabajo hacia Latinoamérica en su procesos de crecimiento.
Adentrándonos en la región, le preguntamos por qué entrar en Latinoamérica y qué están viendo de este mercado.
También le preguntamos sobre los procesos regulatorios que se están llevando a cabo a nivel global y cómo lo están abordando desde Amber Group.
Finalmente, conocimos los beneficios que trae esta plataforma a los clientes en Latinoamérica y su visión de crecimiento en la región.
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Entrevista
Cristóbal Pereira: CP
Víctor Landaeta: VL
1. Bienvenida al programa (05:20)
2. CP: ¿Cómo llegaste a este ecosistema cripto?¿Que te llevó a trabajar para Amber Group? (06:13)
VL: Mi nombre es Víctor Landaeta, Gerente de operaciones Latam en Amber Group, vengo de Bolivia y me mudé hace 8 años a China por estudios así que somos vecinos.
Yo comencé el número del trading cuando estaba en la Universidad y cómo anécdota te puedo contar que al comenzar uno siempre llega y trata de encontrar el santo grial de los indicadores técnicos cosa que no existe, pero bueno como uno lo tiene que descubrir por cuenta propia hasta entender que eso realmente no es trading, ya que este tiene muchos más factores que influyen en todo.
Sin embargo me dediqué al trading mientras estaba en la universidad, luego de eso empecé a trabajar para un bróker de forex en Pekín y posterior a ello para una compañía de manejo de fondos en Hong Kong enfocados en áreas financieras que son un poco más conservadoras si las comparamos con el mercado de las criptomonedas.
Luego trate de buscar mi designación CFA y gracias a Dios pase el nivel 1 en 2019, me registré para el nivel 2 el año pasado, pero por la pandemia no pude continuar.
Estar aquí en China en el 2013 fue muy bueno para mí, ya que en ese entonces descubrí el escándalo que hubo con BTC China que fueron los primeros que sufrieron y en ese entonces yo no sabía nada sobre que era Bitcoin y las criptomonedas, pero al estar acá pude investigar más y profundizar en el tema.
De ahí conocí a Amber Group y decidí unirme a la compañía.
CP: Tienes una gran experiencia en todo lo que tiene que ver con los servicios financieros tradicionales y las criptomonedas, además debe ser muy interesante estar en China y conocer de primera mano todo lo que está sucediendo en torno a las prohibiciones de Bitcoin que vienen aconteciendo desde el 2014 hasta la última que sucedió hace un par de semanas atrás.
3. CP: Cuéntanos la historia de la compañía y sobre todo qué servicios son los que ofrecen actualmente (10:37)
VL: Amber Group ofrece una plataforma integrada de cripto finanzas por lo que puedes vernos como la plataforma a la que acudes cuando buscas una solución de cripto finanzas única.
Puedes comprar y vender cripto, puedes guardar tus criptomonedas y stablecoin aquí y obtener un rendimiento estable, puedes operar en productos estructurados, puedes hacer préstamos, pedir préstamos puedes hacer pagos con una solución que sacaremos en un futuro.
Prácticamente todo lo que existe en el ecosistema cripto lo puedes encontrar en Amber Group.
Actualmente nos estamos expandiendo más en Asia y en Europa de manera más activa, obviamente Latinoamérica va a ser una de esas regiones importantes a las que queremos ir, eso están nuestros planes.
Desde el 2017 cuando se fundó la empresa, hemos brindado servicios a más de 500 clientes institucionales y hemos negociado acumulativamente más de 500 mil millones de dólares a través de más de 100 exchanges electrónicos y con más de 1.5 mil millones de dólares en activos bajo administración.
Este año nos convertimos en unicornio cripto y eso es algo que nos enorgullece, hasta la fecha hemos recaudado 128 millones de dólares en financiación de importantes compañías del sector como.
Nuestra cobertura global es actualmente 170 países y regiones en las que proporcionamos ayudamos tanto a particulares, exchanges, mineros, emisores de tokens, Fondo de cobertura (Hedge fund), etc.
En un día promedio el volumen de trading es de 1.000 a 3.000 millones de dólares que están en efectivo, futuros, Swap, opciones, y otros derivados.
Podemos clasificar nuestros servicios en tres categorías que son soluciones de liquidez en las cuales tenemos Market making, Trading OTC y servicios de ejecución.
En renta fija tenemos depósitos a plazo, productos estructurados, y por último capital, en los cuales tenemos préstamos, minería y DeFi. Y en productos, tenemos Amber App, que está dedicada al retail trading y Amber Pro que está más dedicada al trading institucional.
Amber App es una aplicación móvil de cripto finanzas todo-en-uno que ofrece servicios de grado institucional a cualquiera que descargue la aplicación. Para ganar pasivamente en tu cripto tienen Amber Earn, que ofrece actualmente un retorno de 4 al 8% anual.
Tiene un opción de rendimiento bastante innovadora que se llama aumento de rendimiento que te permite ganar hasta el 100% retorno anualizado en tu inversión y con esta función puedes potencialmente comprar cripto con descuento o vender con prima mientras ganas rendimiento.
También tenemos spot trading y trading con margen con apalancamiento de hasta 10x.
Por otra parte Amber pro ofrece cuatro funciones en tema de trading, no cobra comisiones, ofrece liquidez agregada compatibilidad st y websocket Api.
En cuanto al lending, aceptamos solicitudes de préstamos de gran tamaño con intereses bajos, plazos textiles y una amplia gama de tipos de garantías nuestro ltb actual está 70% por lo que ofrecemos una puerta de acceso a la liquidez centralizada y descentralizada.
Una cuenta única puede acceder a todo el mercado, puedes comprar desde otros exchanges directamente desde tu cuenta de Amber. Creo que son las funciones que más usan nuestros clientes institucionales.
4. CP: ¿Cuéntanos qué planes tienen para este levantamiento de 100 millones de dólares que mencionaste? (20:00)
VL: Convertirnos en unicornio fue un gran hito, nuestra valoración subió 10 veces desde nuestra serie A de hace 10 años, por lo que convertirnos en unicornio fue un catalizador para expandirnos más allá de Asia.
América Latina mencionaste es una parte muy importante del proceso de expansión en el que nos encontramos, estamos analizando de cerca la primera jurisdicción donde nos gustaría colocar primera entidad en la región.
En esta etapa, nos gustaría empezar por los países más grandes en términos de adopción cripto como Argentina, Brasil, Colombia, México, Venezuela y Chile.
Además de Latam nos estamos expandiendo a Estados Unidos e incluso estamos contemplando la idea de contratar gente de empresas dedicadas a finanzas tradicionales.
El año pasado teníamos cubiertos 140 países y ahora tenemos alrededor 180 países y siempre vamos agregando más personas además de incluir nuevos productos.
5. CP: ¿Cuáles son sus principales países de operación o zonas de operaciones donde se concentran principalmente su mayor nivel de operaciones?, y ¿cuántos son los clientes institucionales a los que les brindan servicios? ¿De qué país son la mayoría de los clientes más importantes de Amber Group? (24:50)
VL: En nuestro caso el 70% de nuestros ingresos se generan de los inversores institucionales que en su mayoría están en Estados Unidos.
Estos inversores confían en nosotros porque les damos una perspectiva diferente, una dinámica de flujo diferente y una exposición diferente a un mercado cripto, que si bien es global, tiene un gran porcentaje de sus actividades en Asia que es la cuna de los exchanges del mundo.
6. CP: ¿Por qué ingresar a Latinoamérica?¿Qué ven de interesante en la región que le puede aportar a Amber Group, considerando que vienen de Asia que es una región que cuenta con un mercado cripto gigante? (29:18)
VL: En todas las industrias o en la gran mayoría, Latinoamérica es una opción a la que tienen que ir sí o sí y yo creo que Latinoamérica tiene el conjunto de factores que lo hacen mercado ideal para las cripto finanzas.
La inestabilidad económica y financiera que ha estado ocurriendo en Argentina y Venezuela es algo que al final nos termina afectando a todos al igual que lo que sucede en Estados Unidos, que también influye en la decisión de los países latinoamericanos de adoptar las criptomonedas.
Todos sabemos que la FED ha ampliado drásticamente la oferta de dólares en circulación en un 32% en los últimos meses, sin embargo eso ha dañado la economía de los países que utilizan el dólar en Latinoamérica como El Salvador o Ecuador haciéndoles perder poder adquisitivo por la inflación de EE.UU.
Según el Banco Mundial solamente el 50% de los latinoamericanos tienen acceso a la banca, recuerdo que mis padres por ejemplo tardaron demasiado en obtener una cuenta bancaria y casi 500 millones de usuarios tienen acceso a internet, muchísimos más que los que tienen acceso a la banca.
Es más fácil conseguir internet que tener una cuenta bancaria y cuándo se mezclan estos dos factores se crea La Tormenta perfecta para la adopción de cripto.
Además, Amber quiere participar en el cambio del modelo de remesas que son ineficientes en varios países, incluso pueden tardar hasta varios días en llegar.
El Salvador y Paraguay ya han anunciado sus intenciones probitcoin entre otros países latinoamericanos como Brasil, Panamá, México y Argentina. Por lo que nosotros estamos siguiendo la evolución de cada uno de ellos para ver hacia dónde enfocarnos más.
7. CP: Mencionaste que en Asia hay bastantes clientes nacionales que ya están usando sus servicios, ¿Crees que en Latinoamérica habrá opción de inversionistas institucionales? ¿Crees que veremos empresas entrando en este tipo de iniciativa o activo? (38:30)
VL: Absolutamente, eso ya está pasando en otros continentes. Los bancos cada vez están más interesados en competir en este segmento, debido a la creciente demanda de sus clientes.
No es fácil ignorar un activo con Bitcoin que ha dado una rentabilidad anualizada del 69%, sin embargo, el marco regulatorio es el catalizador para que esta adopción se produzca.
Hasta que las criptomonedas no estén completamente reguladoras las instituciones no van a dar ese gran paso de adopción.
8. CP: ¿Cómo ven desde el punto de vista de Amber el tema regulatorio de diferentes países, ya que como mencionaste anteriormente cada uno de esos 180 países podría sacar su propia regulación cripto y llevar una iniciativa regulatoria más agresiva? ¿Cómo ven el avance del tema regulatorio? ¿Cómo les podría afectar? (41:50)
VL: Nosotros estamos registrados en la FinCEN (Financial Crimes Enforcement Network) que es una oficina del Departamento del Tesoro de Estados Unidos que realiza las atribuciones de Unidad de Inteligencia Financiera y en el FINTRAC (The Financial Transactions and Reports Analysis Centre of Canada).
Además estamos siguiendo el clima regulatorio global de las criptomonedas y estamos realizando los trámites requeridos para obtener las licencias necesarias en las jurisdicciones que queremos operar en Singapur, Corea del Sur y Europa.
En cuanto a cómo veo el progreso de los otros países frente a las regulaciones de las criptomonedas debo decir que la regulación es esencial para asegurar la legitimidad global.
A nivel mundial el panorama regulatorio de Bitcoin es mixto. En algunos casos no existen regulaciones en absoluto, mientras que países como Argelia Bolivia Ecuador nepal Nigeria y Turquía han impuesto prohibiciones absolutas, otros provisiones especiales. Y así se puede observar la diferencia global que existe a nivel regulatorio.
Es urgente que se defina el término de las criptomonedas, ya que hasta ahora están en un espacio bastante gris y falta bastante claridad para alcanzar una regulación más integral.
Pienso que los inversores profesionales darían la bienvenida a nuevas regulaciones siempre que no sean muy estrictas, animándolos a invertir en cripto.
A nivel de Exchanges como Binance, que es uno de los más grandes del mundo actualmente es el más susceptible al tema regulatorio y los ataques por parte de diferentes países. Están recibiendo todos los golpes y pavimentando el camino para los que vienen.
9. CP: ¿Qué beneficios pueden obtener los usuarios de Amber? ¿Cuál es el valor agregado que ofrecen en comparación a otras plataformas? (49:42)
VL: Al elegir a Amber, nuestros clientes pueden estar seguros de que están trabajando con una empresa que es profesional y que fue fundada por profesionales financieros de Morgan Stanley, Glodman Sach y Bloomberg, además tenemos más de 500 mil millones de dólares en operaciones desde nuestra creación y tenemos un historial de servicios a instituciones, oficiales familiares e individuos con patrimonios altas.
Además de eso cumplimos con muchos requisitos regulatorios en diversas partes del mundo.
Estamos asociados con proveedores de infraestructura de seguridad líderes en la industria como Fireblock y Virgo. Invertimos fuertemente en ciberseguridad, crypto seguridad y seguridad operativa, por lo que nunca hemos sido hackeados.
Somos la opción perfecta para clientes retail que quieren tener una exposición a una empresa global y segura.
10. Micrófono Abierto (51:55)
VL: Me gustaría decir que el valor fundamental de Bitcoin no ha cambiado, los clientes institucionales siguen comprando Bitcoin, hay un alto número en pico en el número de clientes institucionales que han retirado sus Bitcoin de los exchanges, es decir, no están interesados en vender, y ellos tienen más información que los retailer.
La industria cripto es bastante volátil, pero también tiene mucho futuro. Siempre hagan su propia investigación y no se dejen llevar por la de nadie.
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