SEC demanda a Binance y CZ por 13 cargos.- La Comisión del Mercado de Valores de Estados Unidos (SEC) acusó formalmente al exchange de Bitcoin (BTC) y criptodivisas Binance, de infringirlas normas federales sobre valores.
Así lo indicó la SEC en un documento legal presentado ante un tribunal federal estadounidense el lunes 5 de junio. La demanda también incluye al CEO de la empresa, el empresario chino-canadiense Chanpeng Zhao.
La SEC acusa a Binance de ofrecer valores no registrados, como BNB, BUSD, SOL, ADA, MATIC y ATOM, y de infringir la ley a través de su servicio de staking. La demanda podría sentar un precedente sobre cómo se consideran y regulan los criptoactivos, lo que podría tener un gran impacto en el criptomercado.
La SEC ha presentado 13 cargos contra Binance y Changpeng Zhao (CZ), alegando que la plataforma desvió fondos a entidades controladas por CZ. La demanda de la SEC contra Binance se suma a la de la Commodity Futures Trading Commission (CFTC).
La SEC ha acusado a ambas partes de delitos como mezclar fondos de clientes, desviarlos a cuentas bajo el control de CZ, falsificar cifras de negocio y mentir sobre los mecanismos internos de seguridad, entre otros. También se les ha acusado de permitir que los clientes realizaran transacciones que resultaban rentables para el negocio, tanto a través de la plataforma como del CEO, haciendo caso omiso de la normativa. Además, la división nacional de la empresa, Binance US, estaba completamente bajo la autoridad de Zhao, a pesar de sus afirmaciones de que era una entidad independiente.
La agencia dirigida por Gensler también ha incluido en su demanda una acusación de mezcla y apropiación indebida de fondos de clientes. De hecho, parte del dinero de los usuarios se envió ilegalmente a Sigma Chain, una empresa propiedad del fundador de la plataforma. Esta empresa manipulaba las cifras y los volúmenes de la empresa. No sólo se transfirieron fondos irregularmente a esta empresa, sino también a otra, Merit Peak, controlada por el CEO.
Según datos de DeFiLlama, Binance tiene 62.500 millones de dólares en su cartera de criptoactivos.
Los acusados se enfrentan a otro delito, el de engañar a los clientes sobre los propios controles internos de la empresa, que supuestamente eran poco fiables y opacos. Además, Binance no estaba registrada en EEUU, por lo que también se han emprendido acciones legales, ni tenía licencia para prestar servicios con criptodivisas, ni con la suya propia, Binance USD (BUSD). CZ tampoco disponía de ninguna de las autorizaciones necesarias para llevar a cabo dichas actividades.
La SEC resume que Zhao y Binance han engañado a los inversores en relación con los controles y la política de riesgos, han mentido sobre sus volúmenes de negociación y han ocultado quién dirigía activamente la empresa. Gurbir S. Grewal, responsable de cumplimiento normativo de la entidad, añade que “alegamos que Zhao y Binance no sólo eran conscientes de la normativa, sino que la eludían deliberadamente.”
“Las entidades de Zhao y Binance participaron en una extensa red de engaño, conflictos de intereses, falta de divulgación y evasión calculada de la ley”. Gary Gensler, Presidente de la SEC.
Gensler, que había hablado ante el Congreso de Estados Unidos hace unas semanas, continuó diciendo que tanto CZ como Binance “engañaron a los inversores sobre su gestión del riesgo y manipularon los volúmenes de negociación, al tiempo que ocultaban activamente quién dirigía la plataforma, la creación de mercado de su operador afiliado e incluso dónde y con quién se guardaban los fondos de los inversores y los criptoactivos”. También afirmó que “intentaron eludir la legislación estadounidense sobre valores anunciando falsos controles que ignoraban entre bastidores para mantener en sus plataformas a clientes estadounidenses de gran valor”.
La SEC también acusa a Binance de infringir las leyes sobre valores a través de su servicio de participación. Según la demanda, Binance permitió que se combinaran los fondos de los clientes, lo que generalmente va en contra de la normativa financiera estándar.
BINANCE RESPONDE Y SE DEFIENDE
La bolsa de Bitcoin (BTC) y criptomonedas Binance respondió el 5 de junio a la acusación formal formulada por la Comisión del Mercado de Valores de Estados Unidos (SEC). La empresa declaró que se defenderá “enérgicamente” y criticó las acciones del regulador por “socavar el papel de EE.UU. como centro mundial de innovación financiera”.
En un comunicado, publicado poco después de que se hiciera pública la demanda formal de la SEC, la empresa dirigida por el empresario chino-canadiense Chanpeng Zhao expresó su decepción por la acusación del regulador.
SEC demanda a Binance y CZ por 13 cargos, pero según Binance, han trabajado duro para responder a las preguntas y preocupaciones de la SEC. De hecho, la empresa llegó a entablar extensas negociaciones de buena fe para llegar a un acuerdo. Sin embargo, a pesar de sus esfuerzos, la SEC optó por entablar un litigio unilateral en lugar de continuar el proceso, lo que decepcionó a Binance.
El exchange declaró que la acción de la SEC es otro ejemplo de cómo la comisión ha optado por regular con severas medidas coercitivas y litigios en lugar del enfoque matizado que es necesario para esta tecnología dinámica y compleja. Añadieron además que etiquetar determinados tokens y servicios como valores, incluso cuando otras autoridades estadounidenses ya han declarado su jurisdicción, sólo exacerba la cuestión.
“Pero a pesar de nuestros esfuerzos, con su queja de hoy, la SEC abandonó ese proceso y en su lugar optó por actuar unilateralmente y litigar. Estamos desanimados por esa elección”, señaló Binance.
EL PAPEL DE EE. UU. COMO CENTRO DE INNOVACIÓN
SEC demanda a Binance y CZ por 13 cargos y Binance considera sorprendente que las acciones de la SEC estén socavando el papel de Estados Unidos como centro mundial de innovación y liderazgo financieros. Sostienen que una regulación eficaz no requiere una aplicación estricta de las normas, sino un compromiso político de colaboración, transparente y reflexivo, que la SEC no ha cumplido.
Binance también subrayó que “cualquier afirmación de que los activos de los usuarios de la plataforma han estado en peligro es sencillamente errónea”. Además, afirmó que “no hay justificación para la acción de la SEC a la luz del tiempo que han tenido para llevar a cabo su investigación”.
“Todos los activos de los usuarios en Binance y sus plataformas afiliadas, incluida Binance.US, están a salvo y seguros, y nos defenderemos enérgicamente contra cualquier acusación en sentido contrario”, Comunicado de Binance.
La empresa también comentó que las acciones de la SEC parecen perseguir un objetivo de reclamar territorio jurisdiccional a otros reguladores. Añadieron que los inversores no parecen ser la prioridad de la SEC. Binance declaró en su comunicado que, a pesar de la demanda, seguirán cooperando con los reguladores estadounidenses y mundiales, porque es lo correcto. Sin embargo, dejaron claro que, dado que Binance no es una bolsa con sede en EE.UU., las acciones de la SEC tienen un alcance limitado.
“Aun así, apoyamos a los participantes del mercado de activos digitales en los Estados Unidos en oposición a la última extralimitación de la SEC, y estamos preparados para luchar contra ella en toda la extensión de la ley”, Comunicado de Binance.
Binance lleva operando en EE.UU. desde 2017, obteniendo al menos 11.600 millones de dólares de beneficios con sus actividades, según la SEC. Parte de esta ganancia se ha obtenido a través de las comisiones cobradas a los clientes durante este periodo.
Los reguladores llevan meses vigilando Binance y han restringido algunas de sus actividades. Ahora la SEC ha presentado una extensa demanda civil ante un tribunal de Washington. Algunas de las acusaciones contra Binance y CZ son las mismas a las que se enfrentan FTX y Sam Bankman-Fried (SBF).
NO SOLO BUSD Y BNB
SEC demanda a Binance y CZ por 13 cargos, y en el centro de la disputa está la oferta por parte de Binance de valores no registrados al público, incluido su token nativo BNB y la stablecoin BUSD vinculada a Binance.
La SEC alega que Binance ha permitido la negociación de criptomonedas que son, en esencia, valores. Entre ellas se incluyen Binance Coin (BNB), BUSD (BUSD), Solana (SOL), Cardano (ADA), Polygon (MATIC), Cosmos (ATOM), Filecoin (FIL), The SandBox (SAND), Decentraland (MANA), Algorand (ALGO), Axie Infinity (AXS) y COTI (COTI).
La noticia ha causado conmoción entre los entusiastas de las criptodivisas. En las últimas horas se ha producido una venta masiva que ha supuesto más de 210 millones de dólares en liquidaciones en todos los ámbitos.
La noticia de la demanda de la SEC a Binance hizo que Bitcoin (BTC) cayera casi un 3%. Pasó de una media de 26.800 USD a 26.450 USD, según CoinMarketCap. Una reacción similar se observó en BNB, la criptomoneda de Binance, que cayó casi un 8% tras el anuncio.
Si SOL, ADA, MATIC, FIL, ATOM, SAND, MANA, ALGO, AXS y COTI se clasifican como valores, las bolsas tendrán que cumplir estrictos requisitos normativos y las implicaciones para el sector son de gran alcance.
La demanda de la SEC es un nuevo golpe para las criptodivisas. El mercado parecía haberse tomado con calma el desplome del FTX, que se produjo durante un periodo de subidas de los tipos de interés en EEUU, que ya tuvo un efecto negativo en el criptomercado. Las “criptomonedas” rebotaron entonces con fuerza, sin embargo, este lunes, las ventas vuelven a estar en pleno apogeo, con caídas de Bitcoin y Ether cercanas al 5% y 1.800 dólares respectivamente. Por el momento, la capitalización del mercado se mantiene por encima de la marca del billón (Trillion) de dólares.
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SEC demanda a Binance y CZ por 13 cargos que incluyen ofrecer valores no registrados, desvió fondos, mezclar fondos de clientes, entro otros.
